Liberté Financière et Investissement
Une Vie Sans Soucis Malgré les Crises
Ce que vous apprendrez
- Comprendre la liberté financière et ses règles
- Établir un plan financier et fixer l'objectif
- Définir le point de départ et la phase de mise en oeuvre
- Comprendre l'inflation, la récession et la dépression
- Découvrir la stagflation
- Explorer l'investissement dans l'or et l'immobilier
- Comprendre le marché des devises et les solutions d'investissement en banque
- Découvrir les cryptomonnaies
À propos du cours
Ce cours explique comment atteindre la liberté financière et investir intelligemment malgré les crises économiques. Il commence par la présentation du cours et le concept de liberté financière et ses règles, puis passe à la planification financière : fixer l'objectif, le point de départ, la phase de mise en oeuvre, la motivation et la confirmation des objectifs. Il explique ensuite les défis extérieurs qui menacent l'épargne : l'inflation, la récession, la stagflation et la dépression. Il présente enfin les alternatives d'investissement disponibles, dont l'investissement dans l'or, l'immobilier, le marché des devises, les solutions d'investissement en banque et les cryptomonnaies, avec un cahier de travail à télécharger. Le cours convient à toute personne qui veut organiser son argent et comprendre l'effet de l'inflation et des fluctuations de l'économie sur sa vie, qu'elle soit salariée, entrepreneuse ou débutante en investissement. Aucune expérience préalable n'est nécessaire. Le cours présente la matière de façon simple, en reliant chaque notion économique aux décisions d'argent du quotidien, pour que vous compreniez ce qui se passe autour de vous et agissiez en connaissance de cause. À la fin, vous saurez établir un plan financier avec des objectifs clairs, comprendre les risques économiques et comparer les alternatives d'investissement avant de choisir celle qui vous convient.
Résultats attendus
- Capacité à élaborer un plan financier efficace pour atteindre vos objectifs.
- Gérer les risques externes avec conscience et professionnalisme.
- Choisir des alternatives d'investissement adaptées à vos besoins.
- Atteindre la liberté financière grâce à des stratégies éprouvées.
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- ★★★★★الياقوت ا.·منذ 6 شهرشاهد 100٪
رائع الدكتور مبدع كالعادة
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Contenu du cours
1Liberté Financière et Investissement en Crise
3 leçons
- Introduction au coursPrésente le cours et l'absence d'éducation financière à l'école et son effet sur le revenu et l'inflation, puis les thèmes : gestion financière, alternatives d'investissement comme l'or, l'immobilier et les cryptos, et construction d'un portefeuille équilibré.8:45
- Concept de liberté financièreDéfinit la liberté financière comme la capacité de couvrir ses frais sans dépendre d'un emploi, oppose la mentalité riche à la mentalité pauvre, et montre par des exemples comment l'épargne et l'investissement deviennent une source de revenu.11:22
- Lois de la liberté financièrePrésente les cinq lois de la liberté financière, dont l'épargne, le changement de mentalité de consommation, ne pas investir dans un domaine qu'on ne comprend pas et éviter l'illusion du gain rapide, pour se libérer de la dépendance à l'emploi.8:59
2Planification Financière
6 leçons
- Introduction à la planification financièreMontre que la planification financière commence par la définition des objectifs, pourquoi planifier face au changement, et les cinq étapes, dont la confirmation des objectifs en comparant besoins réels et ressources disponibles.10:05
- Fixer des objectifsExplique la définition d'objectifs financiers selon des règles claires, leur répartition en court, moyen et long terme avec une mise en garde contre les objectifs de consommation à court terme, puis leur classement par priorité.6:58
- Point de départExplique le point de départ de la planification financière : comprendre sa situation actuelle en suivant revenus et dépenses, répartir le revenu entre besoins, loisirs et épargne, et éviter de dépendre de l'emprunt et des cartes de crédit.17:33
- Phase d'exécutionExplique la phase de mise en œuvre de la planification financière : répartir l'épargne entre les objectifs classés selon leur horizon, l'effet de l'inflation sur les montants requis, et constituer un fonds d'urgence facilement liquidable couvrant neuf mois de dépenses.7:09
- MotivationExplique l'étape de la motivation dans la planification financière : garder l'objectif bien en vue pour résister aux dépenses de consommation, et lier l'épargne à une image concrète comme un revenu locatif ou les études des enfants.1:58
- Confirmation des objectifsExplique l'étape de confirmation des objectifs : vérifier si les objectifs répartis sont réalistes, redistribuer le revenu quand il change, et comment l'inflation détruit le pouvoir d'achat de l'épargne, d'où la nécessité de se protéger des risques externes.11:12
3Risques Externes
5 leçons
- Inflation (Partie un)Explique l'inflation et ses types, dont l'hyperinflation, ses causes comme l'impression de monnaie et la hausse des prix du carburant et de l'énergie, et comment la hausse des taux d'intérêt peut elle-même alimenter l'inflation.16:20
- Inflation (Partie deux)Poursuit l'explication de l'inflation : le lien réciproque entre taux d'intérêt et inflation et la difficulté d'y remédier, son effet sur le pouvoir d'achat de l'épargne et pourquoi les certificats perdent face à l'or.20:11
- RécessionExplique la récession économique et ses causes comme la baisse de la demande, les problèmes de main-d'œuvre et la baisse de production, comment l'État y remédie en incitant les investisseurs, et comment gérer ses actifs en récession.10:06
- Récession inflationnisteExplique la stagflation, combinaison d'inflation et de récession, pourquoi elle est difficile à traiter pour l'État, qui préfère lutter contre l'inflation en relevant les taux, et comment se protéger en réduisant ses dépenses au minimum.7:42
- DépressionDéfinit la dépression comme une forte chute de la croissance avec des consommateurs qui craignent de dépenser, son impact sur les entreprises, les actions et les salaires, et revient sur la Grande Dépression américaine et la sortie de crise.10:47
4Alternatives d'investissement
7 leçons
- Introduction (Alternatives d'investissement)Revoit les étapes de la planification financière et les risques externes pesant sur l'épargne, et présente les alternatives d'investissement pour protéger le capital : or, immobilier, devises, solutions bancaires et cryptomonnaies.5:00
- Investir dans l'or (Partie un)Explique l'investissement dans l'or : ses caractéristiques, un prix fixé par le sentiment général des consommateurs, les fonds d'or, le bon moment pour acheter, l'achat progressif plutôt que d'un coup, et l'achat de lingots auprès d'entreprises connues.14:50
- Investir dans l'or (Partie deux)Poursuit sur l'or : son lien avec le dollar plutôt que la livre égyptienne, le calcul du prix du gramme à partir de l'once mondiale, les frais de façon selon la taille du lingot pour éviter de payer trop, et les principales sociétés.10:38
- Investir dans l'immobilierExplique l'investissement immobilier : ses caractéristiques d'outil important à faible risque, le calcul du rendement, les risques des locaux commerciaux en centres commerciaux, et l'évitement des zones très denses et des logements d'été achetés comme placement.21:22
- Investir dans les marchés des devisesExplique l'investissement sur le marché des devises : ses fortes fluctuations, l'érosion de l'épargne par la baisse d'une monnaie, le choix de la devise selon l'objectif de dépense, l'évitement du comportement moutonnier et l'usage de la moyenne mobile.14:20
- Solutions d'investissement dans les banquesExplique les solutions d'investissement bancaires : sécurité et liquidité des produits d'épargne, différence entre certificats et dépôts, calcul du taux réel en soustrayant l'inflation, et éviter les dépôts en devises instables.9:38
- Investir dans les cryptomonnaiesDiscute de l'investissement en cryptomonnaies : la forte volatilité du Bitcoin, sa compatibilité avec les règles d'investissement, les plateformes de trading, et l'idée qu'il s'agit de spéculation plutôt que d'un placement, alors que les banques centrales préparent leurs monnaies numériques.12:38
5Les Add-ons
1 pièces jointes
- Télécharger le livre de travail
Formateur
Dr. Mohamed Shaaban
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