الحرية المالية والاستثمار
حياة بلا قلق رغم الأزمات
ماذا ستتعلم؟
- فهم مفهوم الحرية المالية وقوانينها
- وضع خطة مالية وتحديد الهدف
- تحديد نقطة الانطلاق ومرحلة التنفيذ
- فهم التضخم والركود والكساد
- التعرف على الركود التضخمي
- استكشاف الاستثمار في الذهب والعقارات
- فهم سوق العملات والحلول الاستثمارية في البنوك
- التعرف على العملات الرقمية المشفرة
عن الدورة
يشرح هذا الكورس كيف تصل إلى الحرية المالية وتستثمر بذكاء رغم الأزمات الاقتصادية. يبدأ بمقدمة الكورس ومفهوم الحرية المالية وقوانينها، ثم ينتقل إلى التخطيط المالي: تحديد الهدف، ونقطة الانطلاق، ومرحلة التنفيذ، والحافز، وتأكيد الأهداف. بعد ذلك يشرح التحديات الخارجية التي تهدد المدخرات، وهي التضخم والركود والركود التضخمي والكساد. ثم يعرض بدائل الاستثمار المتاحة، ومنها الاستثمار في الذهب والعقارات وسوق العملات والحلول الاستثمارية في البنوك والعملات الرقمية المشفرة، مع كتاب عمل للتحميل. يناسب هذا الكورس كل من يريد تنظيم أمواله وفهم أثر التضخم وتقلبات الاقتصاد على حياته، سواء كنت موظفا أو صاحب مشروع أو مبتدئا في الاستثمار. لا تحتاج إلى خبرة سابقة. ويقدم الكورس المادة بأسلوب مبسط يربط كل مفهوم اقتصادي بقرارات المال اليومية، حتى تفهم ما يحدث حولك وتتصرف بوعي. وفي النهاية ستكون قادرا على وضع خطة مالية بأهداف واضحة، وفهم المخاطر الاقتصادية، والمقارنة بين بدائل الاستثمار قبل اختيار ما يناسبك.
نتائج متوقعة من الدورة
- القدرة على وضع خطة مالية فعالة لتحقيق أهدافك.
- التعامل مع المخاطر الخارجية بوعي واحترافية.
- اختيار بدائل الاستثمار المناسبة بناءً على احتياجاتك.
- تحقيق الحرية المالية من خلال استراتيجيات مجربة.
تقييمات المتدربين
التقييمات هنا من المتدربين الذين اشتروا الدورة وأكملوا 50٪ من المحتوى على الأقل — لا توجد تقييمات من شخص لم يطلع على المحتوى.
4.7
★★★★★
75 تقييم
5★
52
4★
20
3★
3
2★
0
1★
0
- ★★★★★الياقوت ا.·منذ 6 شهرشاهد 100٪
رائع الدكتور مبدع كالعادة
تم عرض كل التقييمات (1)
محتوى الدورة
1الحرية المالية والاستثمار فى الأزمات
3 درس
- مقدمة الكورسيقدّم الكورس ويعرض غياب التعليم المالي عن حياتنا الدراسية وأثره على الدخل والتضخم، ثم محاور الكورس: الإدارة المالية، وبدائل الاستثمار كالذهب والعقار والعملات المشفرة، وبناء محفظة متكاملة.8:45
- مفهوم الحرية الماليةيعرّف الحرية المالية بأنها القدرة على تغطية التكاليف دون الاعتماد على الوظيفة، ويقارن العقلية الغنية بالفقيرة، ويوضح بالأمثلة كيف يتحول الادخار والاستثمار إلى مصدر دخل.11:22
- قوانين الحرية الماليةيعرض قوانين الحرية المالية الخمسة، منها الادخار وتغيير العقلية الاستهلاكية، وعدم الاستثمار في مجال لا نفهمه، والحذر من وهم الثراء السريع، لتحقيق التحرر من قيد الوظيفة.8:59
2التخطيط المالى
6 درس
- مقدمة التخطيط المالىيبيّن أن التخطيط المالي يبدأ بتحديد الأهداف، ولماذا نخطط لمواجهة التغيير، ومراحل التخطيط الخمس، ومنها تأكيد الأهداف بمقارنة المتطلبات الحقيقية بالموارد المتاحة.10:05
- تحديد الهدفيشرح تحديد الأهداف المالية بقواعد واضحة، وتقسيمها إلى قصيرة ومتوسطة وطويلة المدى مع التحذير من الأهداف الاستهلاكية قصيرة المدى، ثم ترتيبها حسب الأولوية.6:58
- نقطة الانطلاقيشرح نقطة الانطلاق في التخطيط المالي: فهم الوضع المالي الحالي بحساب الدخل والمصروفات، وتقسيم الدخل بين الاحتياجات والرفاهية والادخار، والتحذير من الاعتماد على الاقتراض وبطاقات الائتمان.17:33
- مرحلة التنفيذيشرح مرحلة التنفيذ في التخطيط المالي: توزيع المدخرات على الأهداف المرتبة حسب مدتها، وتأثير التضخم على المبالغ المطلوبة، وإنشاء صندوق طوارئ يغطي تسعة أشهر من المصروفات ويسهل تسييله.7:09
- الحافزيشرح مرحلة الحافز في التخطيط المالي، وهي إبقاء الهدف واضحًا أمام العين لمقاومة الإنفاق الاستهلاكي، وربط الادخار بصورة محددة كمصدر إيجار أو تعليم الأبناء.1:58
- تأكيد الأهدافيشرح مرحلة تأكيد الأهداف: مراجعة الأهداف الموزعة هل هي منطقية، وإعادة توزيع الدخل عند تغيره، وكيف يدمر التضخم القيمة الشرائية للمدخرات مما يستدعي الحماية من المخاطر الخارجية.11:12
3المخاطر الخارجية
5 درس
- التضخم (الجزء الأول)يشرح التضخم وأنواعه، ومنها التضخم الجامح، وأسبابه كطباعة النقود وارتفاع أسعار الوقود والطاقة، وكيف يمكن أن يتسبب رفع سعر الفائدة نفسه في زيادة التضخم.16:20
- التضخم (الجزء الثانى)يكمل شرح التضخم: العلاقة المتبادلة بين سعر الفائدة والتضخم وصعوبة علاجها، وأثر التضخم على القوة الشرائية للمدخرات، ولماذا تخسر الشهادات أمام الذهب وقت التضخم.20:11
- الركوديشرح الركود الاقتصادي وأسبابه كانخفاض الطلب ومشكلات العمالة وتراجع الإنتاج، وكيف تعالجه الدولة بتحفيز المستثمرين، وكيف يتصرف الفرد في الأصول خلال الركود.10:06
- الركود التضخمىيشرح الركود التضخمي، وهو اجتماع التضخم والركود معًا، وسبب صعوبة علاجه على الدولة، وتفضيلها معالجة التضخم برفع الفائدة، وكيف يحمي الفرد نفسه بالاكتفاء بالحد الأدنى من المصروفات.7:42
- الكساديعرّف الكساد بأنه انخفاض حاد في معدل النمو وخوف المستهلكين من الإنفاق، وتأثيره على الشركات والأسهم والأجور، ويستعرض الكساد العظيم في أمريكا وكيف خرجت منه.10:47
4بدائل الاستثمار
7 درس
- مقدمة (بدائل الاستثمار)يراجع مراحل التخطيط المالي والمخاطر الخارجية على المدخرات، ويمهد لبدائل الاستثمار لحماية رأس المال: الذهب والعقارات والعملات وحلول البنوك والعملات المشفرة.5:00
- الاستثمار فى الذهب (الجزء الأول)يشرح الاستثمار في الذهب: خصائصه، وأن سعره يتحدد بمزاج المستهلكين العام، وصناديق الذهب، ومتى يُشترى، والشراء التدريجي بدل دفعة واحدة، وشراء السبائك من شركات معروفة.14:50
- الاستثمار فى الذهب (الجزء الثانى)يكمل الذهب: علاقته بالدولار لا بالجنيه، وكيفية حساب سعر الجرام من سعر الأونصة العالمي، وفهم المصنعية حسب حجم السبيكة لتجنب الغبن، وأشهر الشركات وطرق الشراء.10:38
- الاستثمار فى العقاراتيشرح الاستثمار في العقارات: خصائصه كأداة استثمارية كبيرة قليلة المخاطر، وكيفية حساب العائد، ومخاطر الوحدات التجارية داخل المولات، وتجنب المناطق عالية الكثافة والوحدات الصيفية بغرض الاستثمار.21:22
- الاستثمار فى سوق العملاتيشرح الاستثمار في سوق العملات: تقلباته العنيفة، وأثر انخفاض قيمة العملة على المدخرات، واختيار العملة حسب هدف الإنفاق، وتجنب سلوك القطيع، واستخدام المتوسط المتحرك.14:20
- الحلول الاستثمارية فى البنوكيشرح الحلول الاستثمارية في البنوك: أمان الأوعية الادخارية وسيولتها، والفرق بين الشهادات والودائع، وحساب سعر الفائدة الحقيقي بطرح التضخم، وتجنب الإيداع بعملات متقلبة.9:38
- الاستثمار فى العملات الرقمية المشفرةيناقش الاستثمار في العملات المشفرة: تقلب البتكوين الحاد، وسؤال هل تناسب قوانين الاستثمار، ومنصات التداول، وأن الكاتب لا يعدّها بديل استثمار بل مضاربة وسط توجه البنوك المركزية لإصدار عملاتها الرقمية.12:38
5الملحقات
1 ملحقات
- تحميل كتاب العمل
المحاضر
د/محمد شعبان
43.6K مشاهدة10 دورة
هذه الدورة ضمن دبلومة
