التعاملات البنكية لغير المصرفيين
دليلك الشامل لفهم الخدمات المصرفية
ماذا ستتعلم؟
- التعرف على المنتجات البنكية المختلفة
- فهم الحسابات البنكية
- التفرقة بين شهادة الاستثمار والوديعة
- فهم صناديق الاستثمار ومزاياها
- استخدام البطاقات البنكية بأمان
- التسوق الآمن عبر الإنترنت
- فهم الشمول المالي وكيفية الاستفادة منه
- حماية الحسابات من السطو والاحتيال
- التعامل مع التحويلات والشيكات البنكية
عن الدورة
يشرح هذا الكورس الخدمات والمنتجات البنكية بلغة بسيطة لمن لا يعمل في المجال المصرفي. يبدأ بمقدمة عن المنتجات البنكية المختلفة، ثم الحسابات البنكية، والفرق بين شهادة الاستثمار والوديعة، وصناديق الاستثمار وتعريفها ومزاياها. بعد ذلك يشرح البطاقات البنكية في جزأين، ونصائح التسوق الآمن عبر الإنترنت، ومفهوم الشمول المالي وكيفية الاستفادة منه. ثم يتناول أساليب السطو على حسابات العملاء وكيفية التعامل معها حتى تحمي حسابك، والمحافظ الإلكترونية وكيفية الاستفادة منها، والتعامل مع كارت ميزة وماكينات الصرف الآلي. ويختم بشرح التحويلات البنكية، والشيكات البنكية وأركانها وأنواعها، وحالات رفض الشيك وكيف تتجنبها. يناسب الكورس كل شخص يتعامل مع بنك أو بطاقة أو محفظة إلكترونية ويريد أن يفهم ما يفعله، سواء كنت موظفا أو صاحب عمل أو ربة منزل، ولا يحتاج إلى أي خلفية مصرفية. وفي النهاية ستكون قادرا على اختيار المنتج البنكي المناسب، واستخدام البطاقات والمحافظ بأمان، والتعامل مع التحويلات والشيكات بثقة.
نتائج متوقعة من الدورة
- إدارة مالية أكثر فعالية من خلال المنتجات البنكية.
- التسوق الآمن عبر الإنترنت باستخدام البطاقات والمحافظ.
- التعامل بثقة مع الشيكات والرفض البنكي.
- فهم شامل للشبكات البنكية وأدوارها المختلفة.
تقييمات المتدربين
- ★★★★★محمد س.·منذ 2 شهرشاهد 57٪
طبعا غير المصرفيين مستفيدين جدا من كم المعلومات في هذه الدورة بالتوفيق للجميع
- ★★★★★ahmed A.·منذ 3 شهرشاهد 100٪
دورة قوية لمن لا يعرف شى عن البنوك
- ★★★★★اسماعيل ع.·منذ 3 شهرشاهد 50٪
ممتازة جدا
- ★★★★★Nesreen H.·منذ 4 شهرشاهد 100٪
كورس رائع ومفيد
تم عرض كل التقييمات (4)
محتوى الدورة
1التعاملات البنكية لغير المصرفيين
14 درس
- مقدمة عن المنتجات البنكية المختلفةتعريف بالمنتجات والخدمات البنكية المختلفة: الحسابات بأنواعها، والبطاقات البنكية، والمحفظة الإلكترونية، والشهادات والودائع، والفروع، مع تقديم نموذج KWLH لمتابعة التعلم في الكورس.5:49
- الحسابات البنكيةأنواع الحسابات البنكية: الجاري الذي يناسب الحركة السريعة والشركات، والتوفير الذي يعطي عائدا ولا يصدر له دفتر شيكات، وحساب الشباب والقاصر وكبار السن والحسابات المشروطة.13:27
- الفرق بين شهادة الاستثمار والوديعةالأوراق المطلوبة لفتح حساب بنكي مثل بطاقة الرقم القومي وإثبات العنوان ومصدر الدخل، ثم الفرق بين شهادة الاستثمار والوديعة من حيث المدة وإمكانية الكسر والعائد.8:40
- صناديق الاستثمار تعريفها ومزاياهاتعريف صناديق الاستثمار وقواعدها العامة وأهم مزاياها، ومنها السيولة وإدارة المتخصصين والعائد المرتفع والأمان والشفافية والتنوع ومواجهة التضخم وسهولة الاسترداد.6:04
- البطاقات البنكية (الجزء الأول)الفرق بين أنواع البطاقات البنكية، وبطاقة الخصم المباشر وبطاقة الائتمان، وفترة السماح، وخطر السحب النقدي من بطاقة الائتمان، وأشهر أخطاء استخدامها.14:27
- البطاقات البنكية (الجزء الثانى)أسئلة يجب طرحها على البنك قبل طلب بطاقة ائتمان، مثل فترة السماح ونظام النقاط، ثم البطاقة مسبقة الشحن وطريقة استخدامها ومزايا البطاقات البنكية عموما.11:35
- نصائح لتسوق آمن عبر الانترنتنصائح للتسوق الآمن عبر الإنترنت، منها استخدام بطاقة ذات حد ائتماني صغير، ثم معايير المقارنة بين البنوك مثل الفائدة وتسعير الخدمات، وأفكار تقلل زيارة البنك كالإنترنت البنكي.14:12
- مفهوم الشمول المالي وكيفية الاستفادة منه؟مفهوم الشمول المالي وأهدافه، والمناسبات السنوية التي تُفتح فيها حسابات شمول مالي بدون حد أدنى أو مصاريف، والشرائح المستهدفة، وتطور نسبة المواطنين أصحاب الحسابات البنكية.6:36
- أساليب السطو على حسابات العملاء وكيفية التعامل معهايشرح كيف يحمي العميل حسابه البنكي من رسائل النصب والاحتيال، وكيف يميز بين رسالة البنك الحقيقية والمزيفة، ويعرض البطاقة الافتراضية والإبلاغ عن الرسائل المشبوهة.15:24
- المحافظ الالكترونية وكيفية تحقيق الاستفادة منهايعرض الخدمات التي يمكن الاستفادة منها دون أن تكون عميلا للبنك، ويشرح المحفظة الإلكترونية ومجالات استخدامها وشروط فتحها وإلغائها وطرق الإيداع والسحب.10:19
- التعامل مع كارت (ميزة) وماكينات الصرف الآلييشرح بطاقة ميزة ومزاياها في سداد الخدمات الحكومية، وأخطاء شائعة عند استخدام ماكينات الصرف الآلي، وأسباب ابتلاع الماكينة للبطاقة وكيفية استردادها.15:38
- كل ما تريد معرفته عن التحويلات البنكيةيشرح البيانات المطلوبة لإرسال واستقبال التحويل البنكي مثل الاسم الكامل ورقم IBAN وSWIFT code، وأسباب تأخر أو رفض التحويلات، وخدمة التحويل اللحظي، وكيفية الاستعلام عن حسابات المتوفين.15:07
- الشيكات البنكية وأركانها وأنواعها المختلفةيشرح الشيكات البنكية: طرق إصدار دفتر الشيكات، وأركان الشيك، وأنواعه مثل المقفول ولحامله والمصرفي، ومعنى تظهير الشيك وتاريخ انتهاء صلاحيته.11:15
- حالات رفض الشيك وكيف تتجنبها؟يشرح أسباب رفض البنك صرف الشيك وكيفية تجنبها، والإجراءات عند فقدان الشيك، ونصائح الاستخدام الآمن للشيكات مثل عدم التوقيع على بياض.8:39
المحاضر
أ/محمد السلمونى
هذه الدورة ضمن دبلومة
